SINGAPORE – Media OutReach  – Tập đoàn AIA cùng với Ernest&Young (EY) vừa công bố một báo cáo mới cung cấp những thông tin, hiểu biết mới về các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (tiếng Anh: High-Net-Worth Individual) hay gọi nôm na là cá nhân giàu có, trong bối cảnh nhìn nhận quan điểm của họ và việc áp dụng các giải pháp bảo hiểm. Báo cáo xác định các thách thức cụ thể mà các cá nhân giàu có đang phải đối mặt và khám phá cách các giải pháp bảo hiểm có thể giúp phân khúc này với việc quản lý tài sản chung của họ.

Bà Ho Lee Yen, Giám đốc phụ trách Tiếp thị và Khách hàng của AIA Singapore cho biết: “Các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao ở Singapore đang bắt đầu vượt xa phạm vi bảo hiểm nhân thọ cơ bản đối với các dịch vụ bảo vệ toàn diện hơn bao gồm hỗ trợ chăm sóc sức khỏe, lập kế hoạch bất động sản, tối ưu hóa thuế, kế hoạch kinh doanh và giảm thiểu rủi ro nợ. Việc lên kế hoạch sớm và quản lý tài sản toàn diện là rất quan trọng trong việc giúp bảo vệ tài sản, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế không ổn định. Các giải pháp bảo hiểm thông minh có thể cung cấp một nguồn thu nhập thụ động cũng như đa dạng hóa tài sản cần thiết để chống lại sự biến động của thị trường”.

Bà Ho Lee Yen cho biết thêm: “Điều quan trọng hơn là, đối với nhiều doanh nhân đấu tranh để duy trì sự liên tục kinh doanh trong giai đoạn có nhiều thách thức này, thì các giải pháp bảo hiểm như bảo hiểm keyman hiện đang được coi là một hình thức bảo vệ tài sản dài hạn cho doanh nghiệp của họ bất kể quy mô và tầm cỡ”. Keyman insurance tạm dịch là bảo hiểm yếu nhân ra đời nhằm mục đích bảo vệ cho một công ty trong trường hợp bị mất đi người có đóng góp chính cho sự thành công tài chính của công ty đó. 

Ông Dustin Ball, luật sư và Trưởng nhóm Chiến lược bảo hiểm khu vực châu Á – Thái Bình Dương của EY, nhận xét: “Phát hiện cho thấy, các cá nhân giàu có là một phân khúc đa dạng và đối mặt với những thách thức cụ thể dựa trên nguồn gốc của sự giàu có của họ. Những thách thức này rất phù hợp với các giải pháp bảo hiểm và có cơ hội tăng cường sự hiểu biết và nhận thức về cách các sản phẩm bảo hiểm có thể tăng cường kế hoạch quản lý của cải”.

Một số phát hiện đáng chú ý từ báo cáo bao gồm:

  • Có tới 70% số người giàu có tại Singapore được hỏi đều cho rằng, bảo hiểm bao gồm hơn 10% kế hoạch tài sản và di sản của họ, so với 52% được chỉ ra bởi các đồng nghiệp của họ trên khắp châu Á. Điều này phản ánh sự hiểu biết của người giàu có tại Singapore về cách các giải pháp bảo hiểm đóng vai trò quan trọng trong quản lý tài sản.
  • Có tới 75% số người giàu có trên toàn khu vực sử dụng bảo hiểm cho kế hoạch kế thừa, phản ánh sự an toàn tài chính tương đối cao của các công ty bảo hiểm.
  • Có tới 86% số người giàu có sinh sống và làm việc tại Singapore sở hữu các hợp đồng bảo hiểm y tế hoặc bệnh hiểm nghèo, do nhu cầu bảo hiểm chi phí y tế cũng như tiếp cận với các dịch vụ hỗ trợ chăm sóc sức khỏe hạng nhất.
  • Có 48% doanh nhân giàu có tại Singapore có bảo vệ kinh doanh thông qua các giải pháp bảo hiểm, bao gồm một loạt các lĩnh vực bao gồm bảo vệ khoản vay kinh doanh, bảo vệ y tế và bệnh tật, chuyển nhượng kinh doanh và kế hoạch kế thừa và cân bằng thừa kế, giảm so với mức trung bình của khu vực là 54%.
  • Có tới 84% doanh nhân giàu có tại Singapore trước đây đã nghe nói về chính sách bảo vệ tài sản của doanh nghiệp, nhưng 52% trong số họ không có bất kỳ loại bảo vệ nào như vậy.
  • Có tới 96% chuyên gia giàu có tại Singapore coi kế hoạch nghỉ hưu là một phần quan trọng trong quản lý tài sản tổng thể và cần thiết để đảm bảo chuyển đổi thành công từ làm việc sang nghỉ hưu, cao hơn so với mức 92% ở châu Á.

Báo cáo đưa ra một số kết luận chính liên quan đến vai trò của các giải pháp cuộc sống và sức khỏe trong bảo vệ và lập kế hoạch tài sản kế thừa cho các cá nhân giàu có bao gồm:

  • Bảo vệ sự giàu có của gia đình và lập kế hoạch tài sản kế thừa: bảo hiểm có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc bảo vệ các gia đình của các cá nhân giàu có khỏi các vấn đề phát sinh từ các bất động sản hoặc nợ tồn đọng. Nó cũng có thể cho phép các cá nhân giàu có lên kế hoạch trước để cho phép những người thụ hưởng duy trì lối sống của họ.
  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư, đòn bẩy và tăng trưởng: các giải pháp bảo hiểm có thể giúp đa dạng hóa rủi ro danh mục đầu tư thông qua tăng trưởng hoãn thuế, lợi nhuận ổn định và đòn bẩy.
  • Lập kế hoạch thanh khoản: bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm sức khỏe có thể giải quyết nhu cầu thanh khoản ngay lập tức thông qua việc rút tiền mặt hoặc các khoản vay theo hợp đồng.
  • Cac lợi ích về thuế: Tiết kiệm thuế cho bất động sản và lập kế hoạch tài sản kế thừa có thể đạt được thông qua việc sử dụng các đề xuất bảo hiểm nhân thọ phù hợp.

Báo cáo được phát triển dựa trên nghiên cứu độc quyền, phỏng vấn các bên liên quan bao gồm các cá nhân giàu có và phân tích dữ liệu định tính và định lượng. Nghiên cứu khách hàng được thực hiện tại Trung Quốc đại lục, Đặc khu Hành chính Hồng Kông, Đài Loan (Trung Quốc) và Singapore.

Thông tin về AIA

AIA Group Limited và các công ty con (gọi chung là “AIA” hoặc “Tập đoàn”) bao gồm tập đoàn bảo hiểm nhân thọ châu Á được niêm yết công khai độc lập lớn nhất. AIA có mặt tại 18 thị trường ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương – các chi nhánh và công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn ở Hồng Kông, Thái Lan, Singapore, Malaysia, Trung Quốc đại lục, Hàn Quốc, Philippines, Australia, Indonesia, Đài Loan, Việt Nam, New Zealand, Macau, Brunei, Campuchia. Ngoài ra, AIA còn có một công ty con với 97% cổ phần ở Sri Lanka và nắm 49% cổ phần tại một công ty liên doanh ở Ấn Độ. Vào tháng 4 năm 2019, AIA cũng đã được chấp thuận là ứng viên ưu tiên hoạt động tại Myanmar thông qua một công ty con sở hữu 100% cổ phần.

Doanh nghiệp mà nay là AIA được thành lập lần đầu tiên tại Thượng Hải cách đây hơn một thế kỷ vào năm 1919. Đây là công ty dẫn đầu thị trường ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương (trừ Nhật Bản) dựa trên phí bảo hiểm nhân thọ và giữ các vị trí hàng đầu trên phần lớn thị trường. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2019, AIA có tổng tài sản 284 tỷ USD.

AIA đáp ứng nhu cầu tiết kiệm và bảo vệ lâu dài của các cá nhân bằng cách cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ, bao gồm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tai nạn và bảo hiểm y tế và các kế hoạch tiết kiệm. Tập đoàn cũng cung cấp lợi ích cho nhân viên, dịch vụ tín dụng và dịch vụ lương hưu cho khách hàng doanh nghiệp. Thông qua mạng lưới đại lý, đối tác và nhân viên rộng khắp châu Á – Thái Bình Dương, AIA phục vụ hơn 36 triệu người có hợp đồng bảo hiểm cá nhân và hơn 16 triệu thành viên tham gia các chương trình bảo hiểm nhóm.

AIA Group Limited có cổ phiếu được niêm yết và giao dịch trên Bảng chính của Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông (với mã chứng khoán là 1299).